Un consulente finanziario può svolgere un ruolo importante in qualsiasi fase del tuo viaggio di investimento.
Gli studi presentati in questo articolo sono stati effettuati in Canada e fanno riferimento a quel mercato
Un consulente finanziario può svolgere un ruolo importante in qualsiasi fase del tuo viaggio di investimento. Considera l’ampia gamma di servizi e vantaggi che un consulente può fornire:
- Un’ampia varietà di soluzioni finanziarie per il tuo portafoglio di investimenti in grado di soddisfare i tuoi obiettivi unici e la tua tolleranza al rischio
- Pianificazione finanziaria dettagliata e passo passo, adattata ai tuoi obiettivi e alla tua situazione individuale e che può evolversi con le fasi della tua vita
- Istruzione e contesto per aiutarti a comprendere e acquisire fiducia nel tuo piano finanziario
- Guida e supporto per instillare buoni risparmi e abitudini di investimento e aiutarti a evitare le insidie di investimento comuni
- Altri servizi oltre alla gestione degli investimenti, come la pianificazione patrimoniale e fiscale
I canadesi che lavorano con un consulente hanno avuto più successo nella creazione di ricchezza e nel raggiungimento dei loro obiettivi
È stato dimostrato che gli investitori che lavorano con un consulente hanno quasi quattro volte il patrimonio degli investitori che non lavorano con un consulente per un periodo di 15 anni. E, nonostante l’opinione prevalente che i consulenti lavorino solo con i ricchi, la maggior parte degli investitori canadesi aveva un patrimonio investibile inferiore a $ 25.000 all’inizio del rapporto di consulenza.
Mantenere i tuoi obiettivi in pista
I rendimenti degli investimenti sono importanti, ma risparmiare su base regolare è altrettanto importante quando si tratta di raggiungere i propri obiettivi finanziari. Molti investitori attribuiscono al proprio consulente il merito di averli aiutati a ottenere risparmi e abitudini di investimento migliori.
I clienti consigliati hanno più successo nel risparmiare
Fonte: Perceptions of Mutual Funds and the Mutual Fund Industry degli investitori canadesi, Pollara 2016
Mettere più soldi al lavoro
I canadesi che lavorano con un consulente hanno investito più delle loro risorse in investimenti non in contanti, il che significa che più risorse stanno lavorando per loro. Hanno anche risparmiato di più per il loro futuro e hanno beneficiato del potenziale di crescita della loro maggiore allocazione agli investimenti non in contanti.
Lavorare con un consulente incoraggia il risparmio e gli investimenti
Fonte: Il fattore gamma e il valore della consulenza finanziaria, Claude Montmarquette, Natalie Viennot-Briot, 2016
Avere fiducia nel tuo piano
Attenersi a un piano finanziario può essere una sfida, soprattutto in presenza di mercati volatili. Avere una consulenza professionale che ti guidi attraverso mercati difficili può svolgere un ruolo fondamentale nell’aiutarti a rimanere concentrato sui tuoi obiettivi a lungo termine.
I clienti consigliati hanno una maggiore disciplina attraverso i mercati volatili
Fonte: Rafforzare la protezione degli investitori in Ontario – Parlando con gli Ontariani, Ascentum 2013
Più che semplici investimenti
Il consulente finanziario di oggi può offrirti molto di più che consigli di investimento. Approfitta di una serie di servizi e risorse di pianificazione finanziaria che possono aiutarti a guidare la tua famiglia attraverso una vita di esigenze finanziarie in evoluzione. Questi includono:
