L’equivalente del contorto fenomeno americano Robinhood arriva in Italia con la nuova WealthTech Trade Republic con 1,1 milioni di utenti attivi ed oltre 6 miliardi di euro di asset in gestione. Nel mentre la consulenza finanziaria cosa fa? Si innova. Ma la rivoluzione digitale non è sufficiente, è necessaria una profonda rivoluzione culturale. La […]
Nelle scorse settimane abbiamo parlato della ri(e)voluzione in corso grazie all’Open Banking e Open Finance con un’ondata di cambiamento digitale che ha già trasformato ampiamente i servizi retail bancari. Anche il settore del Wealth Management si sta aprendo al concetto di Open Banking in modo da affrontare la sfida della digitalizzazione in ottica collaborativa con […]
In Italia, riguardo al tema successorio, è ancora la scaramanzia a fare da padrone. Pare che un italiano su cinque dichiari solo di pensarci ma da qui al fare ce ne passa. Emanuela Cappellazzo, nel suo articolo, ci racconta come, nell’attuale contesto sociale, sia fondamentale agire per tempo con la pianificazione successoria. Quante volte ci […]
Ultimamente mi capita spesso di pensare al futuro dei miei figli, a quanto mi costerà la loro istruzione e soprattutto il loro mantenimento dopo gli studi considerando che le retribuzioni e le possibilità lavorative continuano a diminuire. L’altro giorno ho incontrato Francesco, un mio cliente storico. Dopo aver fatto il punto della situazione sui suoi […]
Nella vita di tutti i giorni cediamo puntualmente qualcosa in cambio di qualcos’altro che riteniamo a maggior valore aggiunto per noi. La capacità di perdere è, quindi, un’esperienza quotidiana che entra in azione se è in ballo, simultaneamente, la voglia di vincere. A chi dovesse sembrare contro intuitivo partire dal concetto di costo (in senso […]
Abbiamo tutti noi molto da imparare. Imparare in primis a gestire le nostre paure le nostre emozioni il nostro perenne vacillare ad ogni folata di vento dei mercati finanziari. Il vaccino (quello del covid) è arrivato, eppure paure ed errori comportamentali continuano a farci inciampare sulla strada verso l’autonomia finanziaria. Il vaccino comportamentale almeno in […]
Il sistema bancario è un asset fondamentale per il buon funzionamento della società. Le innovazioni tecnologiche stanno trasformando il modo in cui i servizi finanziari e bancari vengono forniti apportando un cambio di paradigma ed introducendo nell’arena competitiva di questo settore nuovi giocatori di estrazione non puramente finanziaria, soggetti che, a volte, si collocano al […]
Dall’osservatorio sul settore finanziario condotto da Mikaline Research in collaborazione con Wall Street Italia, nella sua prima nuova edizione 2021, condotto su un campione di oltre 1160 intervistati (rappresentativi della popolazione italiana), emergono molte informazioni utili per gli operatori del settore finanziario a diretto contatto con i clienti investitori. Vorremmo concentraci sul consulente finanziario con […]
Il sabato 22 maggio 2021, come al solito, ho letto a fondo il supplemento Plus del Sole24Ore perché so che molti investitori lo seguono con attenzione. Ogni pagina e ogni dato era spiegato in dettaglio. Però le informazioni, se considerate nel loro complesso, non mi quadravano. Parto dal dato più elementare, che viene presentato ogni […]
Nel libro che Leopoldo Gasbarro ed io abbiamo pubblicato nel maggio 2021, il titolo RICCHI PER LA VITA indica che alludiamo ai rapporti tra comportamenti e investimenti sui tempi lunghi, quelli appunto della vita. In due blog recenti Leopoldo ha descritto come il tema dell’immateriale e dell’intangibile, tema da me trattato a lungo nel libro […]
Il progresso tecnologico, unito alla perdita di fiducia sulla scia della crisi finanziaria del 2008 da parte dei risparmiatori verso la consulenza tradizionale hanno creato un ambiente favorevole per la crescita dei servizi di RoboAdvisory. Cos’è e come funziona un RoboAdvisor? Per RoboAdvisory si intendono di piattaforme online di consulenza finanziaria automatizzata che, sulla […]
