“Quanto ha reso il mio portafoglio?” Questa è la domanda più ricorrente che un Consulente Finanziario riceve dai suoi Clienti, soprattutto in questo periodo, in cui si tirano le somme sull’andamento del proprio portafoglio nell’anno precedente. Anche nel momento di dover scegliere un nuovo investimento, come prima cosa, siamo abituati a chiedere (se risparmiatori) o […]
E’ possibile capire la Finanza? Come nasce e si diffonde il sapere? PORSI LE DOMANDE. La domanda che si pongono molte persone all’atto di investire il proprio denaro è se quello sia il momento giusto, il più profittevole, per cominciare a farlo. Si definisce, in gergo, market timing (tempistica di mercato) ed è argomento più […]
Primo suggerimento. Alla luce del fatto che i circa novemila miliardi di risparmi degli italiani sono per più del 90% investiti in Italia e in euro, è bene espandersi sui mercati che meno risentiranno della crisi manifatturiera e commerciale in quanto immateriali. Si tratta di operare un’espansione geografica, avere quindi una maggiore diversificazione, alzando la […]
Come misurare la relazione in atto tra un consulente finanziario ed il suo cliente e come tenerla sotto controllo nel tempo? La relazione è infatti la linfa vitale che alimenta la FIDUCIA e la STIMA nel rapporto professionale; ecco dunque i veri “insighs” che muovono un cliente verso un consulente ma anche un consulente verso […]
Quali soluzioni private e pubbliche per ridurre il proprio debito La situazione era già fragile prima della crisi … giusto per usare un eufemismo. Con un debito pubblico a poco meno del 135% del PIL, ed una spesa per interessi comunque superiore ai 60 miliardi annui nonostante la drastica riduzione dei tassi di interessi nel […]
Il bisogno di protezione e le nuove vulnerabilità. In tema di sensibilizzazione dell’opinione pubblica circa l’importanza di proteggere sé stessi, i propri cari, i propri beni e pensare al proprio futuro, ha fatto di più la pandemia e i 100 giorni in cui l’Italia si è fermata che decenni di comunicazione e di attività di […]
Cosa stai facendo per posizionarti come professionista? Caro/a consulente, questa è la domanda che vorrei tu ti ponessi leggendo questo articolo, perchè è la stessa domanda che mi ha guidato nello scriverlo. Ti spiego perchè. Molto, e forse troppo spesso, mi capita di avere a che fare con consulenti brillanti completamente adombrati dal valore e […]
Bancari ed un futuro tutto da decifrare. La situazione attuale, il contesto economico politico e finanziario che stiamo vivendo suona come campanello d’allarme per una categoria che teoricamente sta vivendo il suo tramonto epocale. Già prima del covid19 qualche scricchiolio aveva fatto capolino nelle convinzioni di molti che il tempo per questa categoria sembrava passare […]
Mi chiamo Cloud, e ho intenzione di restare La rivoluzione sembra appena cominciata. Di dietrofront, almeno per ora, non se ne parla. Insomma, “squadra che vince non si cambia” si direbbe sul campo da gioco. Non è solo il protrarsi della pandemia a determinare la tendenza a preferire la nuova normalità: sembra, piuttosto, che sia […]
Il valore del consulente Cari consulenti, i tempi stanno cambiando, lo sappiamo. Il cambiamento è piuttosto una nuova normalità, e non solo a causa dell’attuale situazione mondiale che, eventualmente, l’ha semplicemente accelerato. La società e le logiche di mercato sono cambiate in modo decisivo negli ultimi venti anni: ciò che prima era al centro ora […]
Si è concluso il terzo appuntamento con l’osservatorio Wall Street Italia seguito da Mikaline Research di Milano. L’intervista al panel di consulenti finanziari, si è concentrata sulle paure e sulle reticenze ad investire da parte dei clienti in questo periodo di forte incertezza legata alla pandemia. Abbiamo chiesto ai professionisti finanziari ricompresi nel campione […]
